KYC & AML-policy

I praksis betyr KYC hos Djup Fondstad at vi samler inn og bekrefter et lite sett med grunnleggende fakta om deg: ditt fulle juridiske navn, din fødselsdato, ditt bostedsland, dine kontaktdetaljer og betalingsmåten du planlegger å bruke. Vi sammenligner detaljene du skrev inn i registreringsskjemaet med detaljene som vises i dokumentene du laster opp.

Hva vi ikke gjør

Vi ber ikke om ditt nettbankpassord, ditt fullstendige kort-PIN-nummer eller ekstern tilgang til enheten din. Ingen medlem av teamet vårt vil noen gang be om det. Enhver melding som gjør det kommer ikke fra oss og bør rapporteres gjennom meldingsskjemaet for misbruk.

AML-kontroller er bredere enn en engangsidentitetssjekk. De dekker risikoclassifisering av nye kontoer, sanksjonering og screening av politisk utsatte personer, grenser for uvanlige finansieringsmønstre, registerføring, intern eskalering av mistenkelig aktivitet og, der gjeldende lov krever det, rapportering til den kompetente myndighet.

Når AML-regler og en klientinstruksjon er i konflikt, har AML-reglene prioritet. Det kan bety en forsinket transaksjon, en forespørsel om tilleggsdokumenter eller en begrenset konto inntil saken er løst.

1. 01

   Juridisk plikt

   Tjenester som holder eller overfører klientmidler er generelt pålagt å identifisere klientene sine før tjenesten gis. Dette er ikke valgfritt og gjelder for hver konto uten unntak.

2. 02

   Beskytte pengene dine

   Verifisering knytter en konto til én identifiserbar eier. Det gjør kontoovertakelse langt vanskeligere, og det betyr at uttak kun kan sendes tilbake til en betalingsmåte som er bevist å tilhøre deg.

3. 03

   Holde plattformen ren

   Screening holder sanksjonerte parter og anonym skallaktivitet utenfor plattformen, noe som beskytter alle andre klienter som bruker den.

4. 04

   Raskere utbetalinger senere

   En konto verifisert på forhånd trenger ikke å stanse for kontroller på uttakstidspunktet, som er når forsinkelser er minst ønskelige.

1. Identitetsdokument

Et offentlig utstedt dokument som viser fotografiet ditt, fullt navn, fødselsdato, dokumentnummer og utløpsdato. Vanlig aksepterte typer er pass, nasjonalt identitetskort eller førerkort hvor det utstedes som fotografisk identitetsdokument. Dokumentet må være gyldig og ikke utgått.

2. Adressebevis

Et nylig dokument, vanligvis utstedt de siste månedene, som viser navn og bostedsadresse som den vises på kontoen din. Typiske eksempler er en forsyningsuttalelse, en bank- eller kortuttalelse, en lokal skatt- eller kommunevarsel, eller et offisielt brev fra en offentlig myndighet. Postbokser og adresser som tilhører andre, aksepteres ikke.

3. Bevis på betalingsmiddel

Bevis på at betalingsmidlet tilhører deg. For et kort er det normalt et bilde av kortet som viser navn, de første seks og siste fire sifrene og utløpsdatoen, med de gjenstående sifrene og sikkerhetskoden dekket. For en overføring fra en bankkonto er det en uttalelse eller bekreftelse i ditt navn som viser kontoidentifikatoren. For en elektronisk lommebok er det et skjermbilde av kontoprofilen som viser navn og kontoidentifikatoren.

Formater og filstørrelse

Opplastingsgrenser, aksepterte filtyper og eventuelle ytterligere dokumentforespørsler vises i verifikasjonsområdet på kontoen din. Dokumenter på et annet språk enn kontoens språk kan kreve oversettelse; compliance-teamet vil fortelle deg hvis det gjelder.

1. 01

   Registrer

   Opprett kontoen med ditt ekte juridiske navn, fødselsdato, bosettingsland, e-post og telefonnummer. Detaljer som ikke samsvarer med dokumentene dine, er den vanligste årsaken til forsinkelse.

2. 02

   Bekreft kontaktdetaljer

   Bekreft e-postadressen din og, der det bes om det, telefonnummeret ditt. Dette beviser at kontaktkanalene tilhører deg.

3. 03

   Last opp identitetsdokumentet ditt

   Last opp sidene som inneholder fotografiet og personopplysningene dine. Noen kontroller inkluderer et kort livlighet- eller selvietrinn for å bekrefte at dokumentet tilhører personen som holder det.

4. 04

   Last opp adressebevis

   Last opp et nylig kvalifiserende dokument i ditt navn på adressen som er registrert.

5. 05

   Bekreft betalingsmåten

   Gi bevis for instrumentet du vil bruke for å finansiere og motta uttak.

6. 06

   Kontroll og gjennomgang

   Vårt compliance-team gjennomgår filen, kjører nødvendige sanksjon- og risikokontroller, og godkjenner enten kontoen eller ber om en rettelse.

7. 07

   Bekreftelse

   Du mottar et varsel når kontostatus endres. Gjeldende status er alltid synlig i verifiseringsområdet på kontoen din.

Gjennomgangstidene avhenger av volum, kvaliteten på opplastingene og om ytterligere kontroll utløses. Behandlingsvinduet som gjelder for kontoen din, sammen med gjeldende status for hvert dokument, vises i kontoomådet ditt — den publiserte figuren er den du skal stole på, ikke noen figur som er sitert andre steder.

• Klare, komplette, uredigerte opplastinger gjennomgås raskest.
• Forespørsler sendt utenfor virketid blir satt i kø for neste arbeidsdag.
• Utvidet gjennomgang, der det er nødvendig, øker tiden og blir kommunisert til deg.

Hvis en beslutning er uklart for deg, kontakt kundestøtten og be om grunn. Der loven tillater oss å forklare, vil vi gjøre det.

Hva som overvåkes

Finansierings- og uttakningsmønstre, endringer av betalingsmiddel, endringer av land eller kontaktdetaljer, aktivitet som ikke stemmer overens med profilen du ga ved registrering, og eventuell aktivitet flagget av våre screeningverktøy.

Hva som kan skje som resultat

• En forespørsel om oppdaterte dokumenter eller en forklaring på kilden til midlene.
• En midlertidig stans på en bestemt transaksjon mens den gjennomgås.
• Justering av grensene publisert på din konto.
• Stans eller avslutning av kontoen der loven krever det.

Registre

Identifikasjonsdata og transaksjonsregistre oppbevares for perioden som kreves av gjeldende lov etter at forholdet slutter, og håndteres i samsvar med vår Personvernerklæring. I visse situasjoner forhindrer loven oss fra å fortelle en klient at en rapport har blitt sendt inn.

• Gi nøyaktig, aktuell og fullstendig informasjon, og hold den oppdatert.
• Bruk bare dine egne midler og dine egne betalingsinstrumenter — aldri andres.
• Behold kun én konto, og hold dine legitimasjonsopplysninger private.
• Svar på dokumentforespørsler innen tidsfristen angitt i forespørselen.
• Gi oss beskjed umiddelbart hvis du bytter bosettingsland, juridisk navn eller betalingsmåte.
• Rapporter enhver mistenkt uautorisert tilgang til kontoen din med en gang.

Innsending av forfalskede eller endrede dokumenter er en alvorlig sak. Det fører til lukking av kontoen og, hvor gjeldende lovgivning krever det, varsel til den kompetente myndighet.

Lisenser og regulatorisk informasjon